Jamie Dimon, diretor executivo da JPMorgan Chase & Co., durante uma entrevista na televisão da Bloomberg à margem da cúpula do JPMorgan China em Xangai, China, na quinta -feira, 22 de maio de 2025.
Qilai Shen | Bloomberg | Getty Photos
Uma vez retardado no jogo de investimento on -line, JPMorgan Chase Agora acredita que é um líder.
O banco na sexta -feira está programado para revelar novas ferramentas que permitem que os investidores pesquisem e adquiram títulos e CDs intermediados por meio de seu aplicativo móvel, a CNBC é o primeiro a relatar.
Os usuários podem configurar telas personalizadas e comparar os rendimentos de títulos no mesmo aplicativo bancário ou portal da Internet que eles usam para verificar os saldos de suas contas, de acordo com os executivos do JPMorgan. Os movimentos fazem parte de um esforço conjunto para reforçar as credenciais do banco entre os investidores que negociam algumas vezes por mês.
“Nosso objetivo period criar uma experiência que o torne extremamente simples para os clientes que desejam comprar renda fixa”, disse Paul Vienickchefe de investimento on -line no braço de gerenciamento de patrimônio da JPMorgan. “Tomamos esse processo exato de pensamento para a simplicidade de [buying] estoques e ETFs e moveu isso para o espaço de renda fixa “.
O JPMorgan, o maior banco dos EUA por ativos e um líder na maioria das principais categorias de finanças, é relativamente insignificante em comparação com outras corretoras on -line. Apesar de ter visto ganhos constantes nos últimos anos, ao adicionar funções, incluindo a capacidade de comprar ações fracionárias, o banco só recentemente ultrapassou US $ 100 bilhões em ativos sob gestão, aprendeu a CNBC.
Isso empalidece em comparação com gigantes de investimento on -line, incluindo Charles SchwabFidelidade ou comércio eletrônico, que tiveram décadas para acumular investidores e adquirir plataformas concorrentes.
‘Dirigindo aquela coisa’
O banco tentou primeiro pegar mais dos trilhões de dólares que os investidores auto-dirigidos mantêm ao lançar um Serviço de comércio gratuito em 2018. O JPMorgan chamou de “você investe” e comercializou o novo nome em um impulso que incluía colocação proeminente no US Open.
Mas em 2021, o JPMorgan viu que a marca não estava se conectando da maneira que esperava e girou para simplesmente chamá-lo de plataforma de investimento auto-dirigido.
Naquele ano, com o negócio administrando cerca de US $ 55 bilhões em ativos, o CEO Jamie Dimon chamou o produto da empresa de maneira contundente habitual.
“Nós nem achamos que é um produto muito bom ainda”, Dimon contado analistas em uma conferência financeira. “Então, estamos dirigindo essa coisa.”
Parte do pivô do JPMorgan period contratar Vienick, um veterano de TD Ameritrade, Morgan Stanley e Financial institution of Americaem outubro de 2021 para revisar os esforços do banco.
“Havia um reconhecimento de que, na gestão de patrimônio, temos alguns alcançados para fazer no geral”, disse Vienick em uma entrevista recente na sede do Banco no Midtown.
Isso também inclui o gerenciamento de mais dinheiro para os americanos ricos por meio de consultores financeiros em locais físicos, um impulso que foi ajudado pela aquisição de JPMorgan em 2023 da Primeira República. O JPMorgan banca metade das 19 milhões de famílias ricas do país, mas possui apenas 10% de participação em seus dólares em investimento.
O setor agora reconhece que o fornecimento de boas ferramentas on -line são as apostas de tabela, mesmo que a ênfase estivesse anteriormente nos consultores financeiros humanos que obtêm mais receita ao fornecer mais serviços.
Cerca de metade dos que usam um consultor financeiro também investem por conta própria com ferramentas on -line, disse Vienick.
Próxima parada: US $ 1 trilhão?
Agora, o banco procura segmentar investidores mais engajados, aqueles que pesquisam e compram ações algumas vezes por mês e que estão mais inclinados a comprar títulos diretamente, em vez de possuí -los por meio de fundos mútuos.
Atualmente, oferece aos clientes até US $ 700 para mover fundos para sua plataforma auto-dirigida.
Em seguida, o banco está trabalhando para fornecer aos usuários a capacidade de executar negociações de ações após o horário comercial, disse Vienick.
Tudo faz parte dos esforços do Banco para convencer os clientes que já usam o JPMorgan ou têm seus cartões de crédito para consolidar mais sua carteira com a empresa. Isso permitirá que um investidor tenha uma única visão de suas finanças e mova dinheiro instantaneamente entre contas, disse Vienick.
As vantagens do Banco – sua vasta rede de filiais, balanço profundo e reputação em Dimon – têm a Vienick confiante de que o JPMorgan acabará se juntando aos outros grandes jogadores entre as corretoras on -line.
“Eu acredito que os negócios autodirigidos fora do gerenciamento de patrimônio principal podem ser um negócio de trilhões de dólares”, disse Vienick. “Vai demorar um trabalho duro. Isso significará que estamos entregando o que os clientes estão pedindo”.
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