Tl; dr:
- Transferir ou depositar fundos para contas desconhecidas ou não verificadas, especialmente nos caixas eletrônicos para estranhos, é uma ofensa felony sob
Emirados Árabes Unidos lei. - As condenações por lavagem de dinheiro sob a Lei Federal nº 20/2018 podem levar a 1 a ten anos de prisão e multas de AED 100.000 a 5 milhões.
- A Lei Federal do Decreto nº 34/2021 também se aplica a atos semelhantes realizados por meios eletrônicos, com penalidades de até 10 anos de prisão e multa de AED 5 milhões.
- A acusação pública dos Emirados Árabes Unidos exorta o público a exercer extrema cautela, mesmo as intenções compatíveis não isentam os indivíduos da responsabilidade authorized.
À luz de casos legais recentes, as autoridades dos Emirados Árabes Unidos emitiram um forte aviso: ajudar estranhos a depositar ou transferir dinheiro, mesmo como um favor, pode resultar em acusações criminais por lavagem de dinheiro. De acordo com as leis dos Emirados Árabes Unidos, os indivíduos que usam sua identidade pessoal para depositar ou mover fundos para partes desconhecidas podem enfrentar até dez anos de prisão e multas pesadas, mesmo que desconheciam a origem ou a intenção dos fundos. Este último aviso reafirma que a negligência ou a boa fé não isenta a de responsabilidade authorized sob os estrites estatutos antifinanciais do país.
A estrutura authorized: entender as penalidades
De acordo com a Lei Federal nº 20 de 2018, sobre o combate ao financiamento de lavagem de dinheiro e terrorismo, transferindo conscientemente fundos associados ao produto felony com a intenção de disfarçar sua fonte constitui uma ofensa de lavagem de dinheiro. O artigo 22 desta lei outline a punição em:
- 1 a ten anos de prisão
- Multas que variam de AED 100.000 (US $ 27.225) a 5 milhões de AED (US $ 1,36 milhão) ou ambos
De acordo com a lei federal de decretos nº 34 de 2021 sobre o combate rumores e crimes cibernéticos, penalidades semelhantes se aplicam quando meios eletrônicos são usados para ocultar ou mover fundos ilícitos:
- Até 10 anos de prisão
- Multas até AED 5 milhões, ou ambos
Essas leis enfatizam que a intenção de obscurecer uma transação, mesmo sem querer, pode expor os indivíduos a uma responsabilidade felony grave.
Riscos do mundo actual: por que essas transações são ilegais
A postura estrita dos Emirados Árabes Unidos decorre de seu compromisso contínuo de combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a fraude financeira, os quais podem explorar cidadãos inocentes por meio de atos aparentemente menores, como transferir dinheiro em nome de outras pessoas. As redes criminosas geralmente confiam em indivíduos inocentes, às vezes chamados de “mulas de dinheiro”, para mover fundos ilícitos sem detecção. Ao usar clientes bancários regulares para realizar essas transações, os criminosos tentam quebrar a trilha de auditoria e evitar o escrutínio das unidades de aplicação da lei ou de monitoramento financeiro. Portanto, a lei criminaliza não apenas o ato de lavar dinheiro, mas também qualquer facilitação voluntária ou negligente de tais transações, mesmo quando realizada sem saber. O objetivo é fechar brechas legais e dificultar as empresas criminais mascaram suas trilhas financeiras.
Processo Público: Orientação Oficial e Consultoria de Riscos
A acusação pública dos Emirados Árabes Unidos emitiu declarações claras aconselhando os residentes a nunca aceitar solicitações para transferir ou depositar dinheiro em nome de estranhos. Reiterou que o uso do cartão de identificação ou credenciais bancárias para concluir essas transações, mesmo sob um pretexto aparentemente legítimo, é legalmente arriscado e pode levar a acusações formais. As autoridades enfatizam que os indivíduos devem tratar esses casos como não opcionais: mesmo que persuadidos ou enganados, eles ainda podem ser responsabilizados, a menos que relatem imediatamente o incidente às autoridades.
Prática recomendada: se você receber dinheiro ou solicitações inesperadas
As autoridades e os bancos dos Emirados Árabes Unidos recomendam estas etapas de segurança:
- Recuse -se a transferir ou depositar dinheiro para alguém que você não conhece pessoalmente.
- Não mova ou retire fundos inesperados recebidos através do erro de um estranho, eles podem ser rastreados até a atividade criminosa.
- Relatar imediatamente ao seu banco e autoridades relevantes, como o
Polícia de Dubai by way of 901 ou a linha direta anti-fraude. - Manter registros de todas as comunicações e respostas como evidência.
Essas medidas ajudam a proteger os indivíduos de se envolverem inadvertidamente em irregularidades financeiras. O que pode parecer um gesto inocente, transferir dinheiro em nome de um estranho pode levar a graves conseqüências legais nos Emirados Árabes Unidos. Sob rigorosos leis de lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, os indivíduos que facilitam transações duvidosas, mesmo sem saber, poderiam enfrentar até uma década de prisão e milhões de multas. As autoridades legais e de segurança sublinham que a ignorância da lei não é defesa, e a conduta financeira responsável deve ser o padrão em todas as interações bancárias pessoais.
