Os chefes do Credit Suisse foram avisados contra lidar com a empresa de mesmo nome do financiador australiano Lex Greensill três anos antes do colapso de sua capital de Greensill, que antes empregou o ex -primeiro -ministro do Reino Unido David Cameron como consultor.
O “julgamento de caráter” dos gerentes sênior de crédito Suisse foi desafiado em mensagens anônimas que receberam já em 2018, o que levantou preocupações sobre as negociações do banco suíço com Greensill, de acordo com um relatório do regulador suíço Finma, divulgado sob uma ordem judicial de Londres após um pedido do Guardian e outras mídias.
O documento mostrou que os gerentes seniores foram avisados várias vezes sobre os riscos envolvidos em seus negócios com Greensill e sua empresa, cujo colapso de 2021 contribuiu para a morte chocante de Credit Suisse em março de 2023.
Uma mensagem de um informante anônimo levantou “fortes dúvidas” sobre a estratégia do banco de empacotar empréstimos da Greensill em US $ 10 bilhões (£ 7,4 bilhões) em fundos investíveis para clientes ricos.
Greensill apareceu no Supremo Tribunal de Londres nesta semana como testemunha em um julgamento de um mês, no qual um ex-Credit Suisse Fund está processando o investidor de tecnologia japonês Softbank por US $ 440 milhões em um acordo complexo que supostamente coordenou com a Capital Greensill antes de seu colapso.
O relatório da Finma, divulgado como parte do julgamento, detalhou as mensagens enviadas aos gerentes de crédito Suisse. “Também temos sérias dúvidas sobre o seu julgamento de caráter na escolha do capital de Greensill como parceiro nesse campo, e ainda mais em dar a eles o grau de discrição sobre o dinheiro de seus clientes que eles parecem ter”, disse a mensagem. O informante também estava preocupado com o fato de que uma “grande proporção” desses empréstimos fosse para as empresas do magnata do magnata dos metais Sanjeev Gupta, império de aço.
A mensagem acrescentou que o recente colapso de outro conjunto de fundos apoiados por Greensill oferecido pelo gerente de ativos rival GAM “deve ser tomado como um forte aviso … você precisa cuidar”.
Um gerente sênior encaminhou a dica de 2018 para Lex Greensill, acrescentando: “As pessoas no CS estão recebendo e -mails anônimos … Sério, você precisa repensar sua estratégia de comunicação!”
A Greensill Capital, fundada em 2011, ofereceu empréstimos corporativos, dando às empresas avançarem em suas faturas em troca de uma taxa. Mas seu fundador, o agricultor de melão australiano que virou banqueiro da cidade, firmou uma série de acordos financeiros complexos e comercializou seu credor como uma empresa de tecnologia empilhada com consultores de alto perfil, incluindo Cameron.
Greensill passou a atrair uma série de grandes investidores, incluindo o General Atlantic e Softbank, cujos investimentos pretendiam expandir as atividades de Greensill.
“No entanto, como se viu mais tarde, esses fundos foram usados principalmente para pagar investidores privados e fornecer o Greensill Bank, que estava cada vez mais sob escrutínio regulatório, com capital adicional”, afirmou o relatório da Finma. “Sob a administração da Lex Greensill, a empresa fornece[d] Ternos personalizados para seus funcionários, instalações de negócios elegantes e sua própria frota de jatos de negócios. ”
O relatório de Finma, que foi compilado em dezembro de 2022, após quase dois anos de investigações, mostrou que os chefes do Credit Suisse continuaram recebendo avisos sobre suas relações com Greensill em junho de 2019.
Greensill estava, na época, ainda em ascensão e esperava lançar uma flotação do mercado de ações de £ 22 bilhões antes que a Covid Pandemic colocasse seus clientes e investidores sob severa tensão financeira.
Após a promoção do boletim informativo
Greensill acabou entrando em colapso em março de 2021, depois que as seguradoras se recusaram a renovar contratos que sustentavam seus empréstimos. Ele veio em meio à crescente preocupação com a administração da empresa e sua exposição enorme ao império dos metais de Gupta, que acabou provocando uma série de escândalos financeiros e políticos.
Forçou o Credit Suisse a fechar seus fundos apoiados por US $ 10 bilhões em Greensill, deixando clientes ricos que amamentam centenas de milhões de dólares em perdas e corroendo ainda mais a confiança no crédito Suisse. Isso levou o regulador suíço, a Finma, a lançar o que se tornou uma investigação de quase dois anos sobre suas relações com Greensill.
O relatório completo da Finma resultante nunca foi divulgado anteriormente. Mas as principais conclusões, divulgadas em fevereiro de 2023, declararam que o Credit Suisse “violou seriamente suas obrigações de supervisão” e enfrentaria uma supervisão adicional para gerentes seniores e relacionamentos comerciais importantes. O banco de 167 anos entrou em colapso um mês depois, levando ao seu resgate de emergência pelo rival UBS.
O UBS ainda está tentando recuperar dinheiro para ex-investidores dos fundos de Credit Suisse, apoiados por Greensill.
Comentando o relatório da Finma, o UBS disse: “Esta é uma matéria de Suisse de crédito herdado. A conduta descrita no relatório pré-data a aquisição do Credit Suisse pelo UBS”.
Um representante de Lex Greensill se recusou a comentar.
