Um grande banco de rua se tornou o mais recente credor britânico a deixar a aliança bancária zero líquida, informou o banco na sexta -feira.
O Barclays argumentou que a partida de vários credores globais deixou não mais adequada para apoiar a transição verde do banco.
A decisão do Barclays de deixar a principal aliança bancária focada no combate às mudanças climáticas segue do HSBC e vários grandes bancos dos EUA.
Também levanta questões sobre a capacidade do grupo de influenciar a mudança no setor daqui para frente.
O banco disse em comunicado em seu web site: “Após a consideração, decidimos nos retirar da aliança líquida Zero Banking”.
Ele acrescentou que seu compromisso de ser líquido zero até 2050 permaneceu inalterado e que ainda viu uma oportunidade comercial para si e seus clientes na transição energética.
No início desta semana, o Barclays publicou a primeira atualização sobre sua estratégia de sustentabilidade em vários anos.
Ele disse que o banco ganhou 500 milhões de libras em receita com financiamento de transição sustentável e de baixo carbono em 2024.
Jeanne Martin, co-diretora de envolvimento corporativo na ShareAction ONG responsável de investimentos, chamou a decisão de deixar a aliança líquida zero bancária “incrivelmente decepcionante e um passo na direção errada em um momento em que os perigos da mudança climática estão aumentando rapidamente”.
O Barclays disse que a aliança não period mais adequada para seu objetivo: “Com a saída da maioria dos bancos globais, a organização não tem mais a associação para apoiar nossa transição”.
A Internet Zero Banking Alliance, uma iniciativa world lançada pela Iniciativa Financeira do Programa das Nações Unidas para o Meio Ambiente, lista mais de 100 membros em seu web site – incluindo as principais instituições financeiras internacionais.
Um porta -voz da Aliança disse que permanece focado em “apoiar seus membros a liderar o clima, abordando as barreiras que impedem seus clientes de investimento na transição da rede de zero. “
Isso ocorre depois que foi anunciado que o Barclays está cortando as taxas de juros em seu fashionable dia chuvoso pela terceira vez em menos de sete meses.
A partir de 4 de agosto, a taxa de juros para saldos de até £ 5.000 cairá de 4,61% para 4,36%.
A conta do Wet Day Saver, que oferece fácil acesso a fundos, tem sido o favorito entre os 20 milhões de clientes do Barclays.
Ele foi projetado para saldos de até £ 5.000, com poupadores ganhando a taxa mais alta nos primeiros £ 5.000 – atualmente 4,61%.
A economia acima desse limite ganha apenas 1% de juros, mas os clientes se beneficiam do acesso instantâneo ao seu dinheiro a qualquer momento.
Na taxa atual, manter £ 5.000 na conta lhe renderia £ 230,50 em juros em 12 meses.
No entanto, quando a taxa cair para 4,36%, isso cairá para £ 218 – uma perda de £ 12,50 por ano.
Uma vez com uma taxa de juros competitiva de 5,12% no início deste ano, o Barclays se afastou constantemente em seu recurso.
Em fevereiro, a taxa caiu para 4,87%, seguida por outro corte em abril para 4,61%.
Em fevereiro, o banco reduziu a taxa para 4,87%, seguido por outro corte em abril para 4,61%.
Agora, apenas alguns meses depois, as taxas estão definidas para cair novamente, deixando os poupadores questionarem se devem seguir a conta ou explorar melhores opções em outros lugares.
Como as mudanças no cartão Barclay podem afetar você
Análise do Shopper Reporter, James Flanders:
A mudança da Barclaycard em sua estrutura de pagamento de cartão de crédito parece ótima se você não se aprofundar nos detalhes.
Afinal, a Barclaycard diz que está “fazendo as alterações para oferecer maior flexibilidade a cada mês”.
Na prática, isso significa que, se você não puder pagar seu saldo integralmente no last de cada período da declaração, poderá pagar muito menos na opção de reembolso mínimo do que fez anteriormente.
Se você pagar apenas os valores mínimos de vez em quando, isso é tremendous útil.
Mas se você confiar nesse tipo de plano de reembolso a longo prazo, isso poderá custar centenas de libras mais em interesse.
Também pode afetar negativamente seu arquivo de crédito, pois levará muito mais tempo para limpar sua dívida.
Mais juros também serão aplicados ao seu saldo pendente, pois menos é pago a cada mês.
Por exemplo, se você tiver um saldo de £ 5.000 em um BarclayCard com 24% de juros, onde você faz apenas os pagamentos mínimos e não gasta no cartão.
Sob a antiga regra “2,5% do saldo mais a regra dos juros cobrados”, levaria cerca de 14 anos para limpar o saldo.
No whole, você esperaria pagar cerca de £ 3.500 em juros.
Mas com o novo cálculo “1% do saldo mais os juros cobrados”, levará mais de 30 anos para limpar o mesmo saldo.
Você acabaria pagando 8.500 libras em juros.
Antes de retirar um novo cartão de crédito ou aumentar o valor emprestado, é very important considerar as consequências.
Você só deve pedir dinheiro emprestado se puder pagar de volta.
É sempre very important se perguntar se você realmente precisa emprestar antes de se comprometer com um novo cartão de crédito, empréstimo pessoal ou cheque especial.
Se você usar um cartão de crédito, eu recomendo que você sempre pague seu saldo integralmente no last de cada período da declaração.
Os credores têm a responsabilidade de ajudar os clientes que estão em dívida.
Se você estiver em uma crise de dívida, seu primeiro ponto de chamada deve ser o seu credor.
Eles podem ajudá -lo, oferecendo uma taxa de juros reduzida ou um feriado de pagamento temporário – então, consulte o seu credor se você estiver lutando.
